• No use claves lógicas. Por ejemplo: Fechas o aniversarios, placas del auto, etc.
  
  
• Impida que terceros visualicen sus claves.
  
  
• Sea cuidadoso al realizar sus operaciones.

Estrategias de los delincuentes

• Habilidad, artimañas, simulaciones, presión, acecho en la fila bancaria.
• Utilización de argumentos de alta credibilidad para persuadir y sonsacar la información, exploración de factores humanos del cliente, suplantación de funcionarios.
• Complicidad de empleados, tanto en la empresa como en el banco.
• Utilización de herramientas tecnológicas, habilidades y astucia.
• Detección y selección de víctimas en oficinas, seguimiento e intimidación

1. USURPACIÓN DEL CLIENTE
Objetivo  

Sacar al cliente del cajero automático justo después de teclear la clave secreta para continuar la operación en forma fraudulenta. Se da por exceso de confianza, falta de preocupación y desatención a las recomendaciones, cabe recalcar que ya son varios los casos que se han dado con esta temática en Guayaquil, Quito y Cuenca

Medidas de seguridad

• No solicite ni acepte ayuda o sugerencias de terceros.

• Ingrese solo al cajero automático.

• No salga del cajero automático sin terminar la transacción o presionar la tecla "CANCELAR".

• Si observa personas sospechosas cerca del cajero automático, NO realice sus operaciones.

2. CAMBIAZO DE TARJETA
Objetivo

• Apoderarse de la tarjeta del cliente y observar la clave secreta sin que el cliente se percate.

• Se da por exceso de confianza, falta de preocupación y desatención a las recomendaciones.

Medidas de seguridad

• Haga una marca que identifique su tarjeta y revísela al terminar su transacción.

• Revise que no existan objetos extraños en la puerta de acceso y en el cajero automático, especialmente en la ranura lectora de la tarjeta.

• NO permita el ingreso de terceros al cajero automático.

• NO reciba su ayuda o sugerencias.

• Durante su permanencia y a la salida del cajero automático, NO entregue su tarjeta a otra persona por ningún motivo, así diga ser funcionario del banco.

3. CLONACIÓN DE TARJETAS
Objetivo

• Copiar información de bandas magnéticas y visualizar claves secretas. Se da por exceso de confianza, falta de prevención y porque no se aplican las recomendaciones.

Medidas de seguridad 

• No arroje a la cesta de basura los recibos de operaciones de cajeros automáticos; guárdelos destrúyalos.

• En operaciones en puntos de pago de establecimientos comerciales adopte las siguientes medidas:       

• Use sus tarjetas únicamente en comercios autorizados.

• Observe con atención la utilización correcta en el data fono.  

• No permita que su tarjeta sea deslizada en más de un data fono.

• No permita que nadie visualice su clave secreta.

4. SUSTRACCIÓN DE CHEQUES

Objetivo

• Apoderarse de cheques para falsificar sus firmas y cobrarlos. Se da por exceso de confianza, falta de prevención, desatención a las recomendaciones, fallas en los procesos de visualización y custodia de los cheques, y falta de medidas de seguridad por parte del cliente.

Medidas de seguridad

• Diseñe y ejecute un proceso seguro para la custodia, giro y entrega de cheques.

• Mantenga con medidas extremas de seguridad sus chequeras.

• Realice periódica y sorpresivamente una minuciosa revisión de sus chequeras.

• Revise la numeración consecutiva de las chequeras nuevas y de las mantenidas en custodia.

• Inmediatamente reporte al banco, a través del call center*, cualquier inconsistencia.

Medidas de seguridad

• Evite retirar grandes sumas de dinero. En lo posible use títulos valor, cheques de gerencia u otros servicios que le ofrecemos en las oficinas del banco.

• No acepte sugerencias o colaboración de desconocidos. Solicite la compañía de familiares personas de toda su confianza al momento de realizar operaciones de alta cuantía.

• Observe con atención su entorno y detecte personas o actitudes sospechosas o extrañas.

• Evite la rutina en sus desplazamientos y horarios, y diríjase a lugares donde encuentre protección.

• Distribuya el dinero en diferentes bolsillos y bolsos.

RECUERDE QUE....

   Al detectar que ha sido víctima de un fraude, bloquee su cuenta inmediatamente por el servicio de consulta telefónica* y/o acuda a la oficina más cercana del banco, solicite una nueva tarjeta y cambie sus claves.
   La mayoría de cajeros automáticos no retienen tarjetas. Sin embargo, si esto pasa, absténgase de digitar su clave y reporte el hecho inmediatamente al banco*.
   Al realizar operaciones en las oficinas del banco, no acepte ayuda de terceros y por ningún motivo entregue dinero, cheques o títulos valores a personas ubicadas en áreas diferentes a las cajas.